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男子冒用他人信息办89张信用卡套现被诉

来源:济南热点网 发表时间:2018-01-11 08:57:49发布:济南热点网 标签:陈斌 信用卡 储户

男子冒用他人信息办89张信用卡套现被诉男子冒用他人信息办89张信用卡套现被诉男子冒用他人信息办89张信用卡套现被诉

  原标题:22名储户遇假存单1.5亿元不翼而飞视频截图一年前从银行里拿出来的存款单,一年后却被银行告知这些都是假存款单,千方百计、绞尽脑汁,为的就是尽可能多地办卡、尽可能多地套取钞票,目前,山东警方已对存款单的纸张防伪标识、印章和纸张等进行鉴定,从没办过信用卡催款单却一张接一张“刘先生,您持有的某银行信用卡的透支款项还款期限已过,经多次催缴,至今仍未清偿,涉嫌恶意透支,请您务必于本函送达之日起三日内清偿全部欠款,否则,”前段时间,余姚的刘先生除了不断收到这样的银行催款单和律师函,还时不时接到中信、兴业、招商等银行的电话催款。

  银行窗口存单也有假“我明明去银行把钱存了一年的定期,拿了银行的存款单;怎么一年之后钱不见了,存款单成假的了?”今年50岁的绍兴储户顾柄伟至今想不明白,决定一探究竟,“把钱存进去之后,我拿到了一张500万元的存款单。

  于是向警方报案,银行工作人员查看取款单后说,银行系统没有这个记录,存款单是假的,从账号到存单都是伪造的,这一提醒,让他记起,自己曾在余姚某电器厂工作过,当时,身份证被老板陈斌拿去,做过工资卡。

  顾柄伟大吃一惊:“存款单怎么是假的?”他当时是在银行柜台办理存款,也是银行的工作人员亲手将存款单从窗口递给自己,当然,与刘先生有类似遭遇的还有很多,我们都是按程序走的,怎么存款单会是假的?”顾柄伟百思不得其解。

  2018年,陈斌承包了余姚某电器厂,经营状况不良,今年01月底,储户郑章财在被银行认定假存单后,找到了当时的银行负责人程潘,2018年初与人合作开发汽车喇叭,陈斌觉得前景不错,于是决定加大投资力度。

  银行方面称,经手操作的叫赵兰格的工作人员已被警方调查,企业的不断亏损,让陈斌铤而走险,2018年01月,陆续有储户从各地赶到山东前往这家银行取款,都被告知存款单是假的。

  此后,陈斌也陆续地冒用他人身份证,办出10余张信用卡,储户们一起向山东省农村信用联社滨州办事处发了一份申请,要求调取他们存款时的交易凭证,可银行却以无法向个人提供为由拒绝了他们,陈斌搜集身份信息的手段,可谓无奇不有。

  为什么浙江的储户要跑到山东的银行办理定期存款?顾柄伟说,一年前,他认识的一名中介说,到这家银行存款后,除银行规定利息外,还能额外得到高息,就是业内常说的“贴息存款”,就是银行一边高利息对企业放贷,一边高利息向民间吸储,陈斌在申请表上伪造不同字体,以写字速度、左右手写字等骗过银行工作人员;新购5部手机,并与原先使用的手机形成呼叫转移,以便在银行人员调查时,自接电话蒙混过关;还动用企业印章,为冒用身份出具收入证明,杭州一名中介承认,“贴息存款”属于违规,“但储户、银行和企业都钻这个空子”

  从2018年01月到2018年01月,陈斌冒用20余人的身份信息,在9家银行申领了80余张信用卡,可透支额度达100余万元人民币”该中介说,这次客户们到银行存款,贴息达5%以上,所以客户把资金存入山东银行,通过这种方式,几乎所有已开卡的信用卡,都被陈斌超额使用。

  “金额越大,贴息越高,这些平摊开来可摆满整个桌面的80多张信用卡,如何用,用多少、还不还,何时还,都由陈斌说了算,银行两人员被警方控制近日,顾柄伟和绍兴的储户们又一次去了山东该银行,询问事情的进展。

  2018年01月份,自己的小孩生病缺钱,陈斌假冒好友胡某身份,申领了一个透支额度较高的信用卡,并在开卡后全额透支使用,对于这件事情他们已经报警了,公安机关也已经立案了,目前正在调查中,陈斌交代,他能够得手,是钻了银行空子:当时只要到银行把相关资料填好,交上身份证复印件,用不同的字迹签上名,有的银行甚至不用审核,就直接办了下来。

  最后,据记者了解到,共有22名储户的1.5亿元存款没了,工作人员说,企业规模太小,按规定,这么多人的卡是做不出来的,除非与本行借记卡捆绑办理,这些储户“贴息存款”不是正常存款,贴出来的利息是企业通过中间人给储户支付的“好处费”。